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苏州工业园区建行聚焦跨境金融 “投贷一体化”服务地方经济

发布时间:2019-10-13 00:19:29

近几年,建行积极抢抓人民币国际化进程机遇,加快全球经营网络布局,不断加快国际化、全球化发展步伐,提升海内外一体化竞争能力。作为建设银行系统内境内外联动业务的排头兵,苏州建行积极围绕人民币国际化以及中资企业“走出去”,以中新跨境金融中心为转型平台,跨境人民币业务为切入点,创新业务发展模式,致力于打造当地跨境金融专业银行。

聚焦跨境金融 引领银企转型发展

苏州开放型经济高度发达,金融环境多元、灵活、开放,各类金融改革先行先试。2014年6月,苏州工业园区在全国率先试点跨境人民币创新业务。2014年8月,以苏州工业园区跨境人民币新政为契机,苏州建行在苏州成立总行级机构“中新跨境金融中心”,专注推进跨境人民币业务。经过一年的探索和实践,截至7月末,苏州工业园区人民币跨境贷款合同余额27.2亿元,提款19.2亿元。

据中国经济网记者了解,不仅是苏州工业园区,上海自贸区、深圳前海新区、天津中新生态城、昆山深化两岸产业合作试验区也都在试点跨境人民币业务。而与国内其他地区试点政策不同的是,苏州工业园区跨境业务首次尝试了负面清单管理、区域总量控制,企业借入资金不再受到外债额度控制,并可用于集团内关联公司委托贷款。

以前只有外资企业才有资格借用外债,此次试点打破“禁区”,不分中资外资均可申请。中新跨境金融中心副主任袁青:“跨境人民币贷款,就是境外银行直接向国内企业发放贷款。”

跨境贷款试点区域实行“负面清单”管理。“除产能过剩、高耗能高污染、房地产等行业外,园区内其它行业的企业都能参与。”苏州工业园区管委会副主任刘小玫介绍,跨境贷款的资金要求用于实体经济,目前获贷企业主要涉及汽车、精工制造、电子信息、汽车装备、新材料、能源等行业。

跨境人民币业务的开展,有效降低了企业汇兑成本,为企业发展拓宽融资渠道,满足实体经济转型升级的资金配套需求。据中国经济网记者了解,苏州工业园区现有各类企业3.6万户,其中外资企业近5000家、投资上亿美元项目133个。在园区开展中新跨境人民币创新业务试点,将推动中新双边合作在新的领域得到深化,通过体制机制创新的探索,为中新合作打开新的广阔空间。

事实上,自跨境中心设立以来,跨境人民币业务已取得阶段性成效。截止8月末,苏州分行完成跨境结算量581亿元,在苏州市场占比21.75%,排名第一。

作为苏州工业园区管委会投资成立的国资股权投资平台,是当前中国规模最大、服务功能最完善的天使投资平台,也是长三角地区排名第二的投资管理公司,中新创投便在第一时间享受了这一政策红利。

跨境人民币创新业务试点政策落地时,中新创投在第四季度有1.4亿元的融资需求,苏州建行利用这个机会完成境内沟通和境外审批工作,使企业在10月先行提款5000万元。由于放款效率高、融资成本优惠、沟通便捷,该笔提款作为敲门砖成功开启了中新创投跨境融资的大门,企业11月再次办理跨境贷款9000万元。

投贷一体化” 助力地方经济

近阶段以来,苏州建行、新区支行紧扣区域发展热点、焦点和亮点,不断创新金融服务模式,积极支持地方经济发展。2014年12月,苏州高新区管委会与建行苏州分行举行战略合作签约仪式,建行将在3年内为高新区经济建设提供总额200亿元的融资支持。半年多来,在管委会的大力支持下,高新区与建行战略合作情况良好,截止2015年7月末,已落实资金100亿元,占签约总额的50%。

今年8月,苏州高新区管委会、建设银行苏州分行、建银国际、苏州星恒电源有限公司四方签署战略合作协议,据中国经济网记者了解,这次合作是建银国际首次直接以股权形式对苏州企业进行投资,也创造了苏州高新区乃至整个苏州市金融界的投贷一体化首单成功案例。据悉,这是建银国际首次直接以股权形式对苏州企业进行投资,通过投贷一体化方式,建行已联合其他投资方为上述企业增资1.26亿元。

据悉,目前,企业融资方式仍多采用传统经营性贷款。贷款期限短、价格较高,不能完全满足企业在发展中的资金缺口。选择投贷一体化业务,可以使债权人变为企业的股东,对于企业的支持具有持续性,有利于企业的长远发展。另一方面,可以减少许多环节,提高企业效率。

对此,苏州星恒总经理冯笑也表示,投贷一体化业务可以拓宽融资渠道,降低资金成本。另外,投贷一体化业务仅需一次审批、投放,在入资期间内均无需重复操作信贷审批,大大减少了重复操作环节。

此外,以“跨境中心”为联动桥梁,苏州建行加强对境内外两个市场利率、汇率等要素分析,整合金融资源,积极搭建境内外资源平台,支持企业“走出去”。

据悉,今年3月17日,苏州分行与多伦多分行通力合作、全面联动,完成对苏州兴亚钉业有限公司境内外联合授信,成功为其开立期限二年的融资性备用信用证560万美元,助力企业进一步拓展加拿大市场,随着企业海外业务拓展力度的加大,将优质运营模式复制,进一步增强境内外机构的联动合作。

随着中国经济发展进入新常态,银行业竞争格局不断调整。同时,在新形势、新背景下,苏州开放型经济也在积极转型,建行苏州分行刘兴华行长表示:“苏州建行将以此为转型发展新机遇,主动适应新常态,将着力从资金的供应者向组织者转型,力图为客户提供综合化、多层次的金融服务”。

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